Vincent et Mathieu élargissent leurs connaissances du domaine financier en collaborant à R.E.G.A.R. et amorcent leur relation professionnelle en forgeant petit à petit leur vision entrepreneuriale.

À son arrivée chez R.E.G.A.R., Vincent s’initie au domaine des régimes de retraite dans l’une des divisions présidées par Daniel Beaulieu : R.E.G.A.R. Régimes Collectifs.

Au départ, je n’envisageais pas de me diriger vers la finance ; ça m’a finalement rattrapé. J’ai été le deuxième employé de R.E.G.A.R. Régimes Collectifs.

Vincent Boisvert et Mathieu Moisan

Profitant du savoir-faire de Daniel, Vincent développe, à sa grande surprise, une curiosité grandissante pour ce secteur d’activité. En fait, c’est la vision éclairée de ce mentor qui lui fait prendre conscience de l’impact humain que revêt le rôle d’un bon conseil financier. Après avoir travaillé comme salarié pendant cinq ans, Vincent, attiré par l’entrepreneuriat, devient associé de la boîte aux côtés de son père et de Daniel.

Entre-temps, Mathieu développe lui aussi sa pratique dans le domaine et est de plus en plus en lien avec la division rentes collectives, pour finalement faire le saut complet. Les deux amis se retrouvent alors en contact quotidien.

Compte tenu de mon expérience technologique passée, Vincent me faisait part de certains problèmes qu’il vivait dans ses opérations. On développait une relation d’affaires.

Partageant leurs défis respectifs, rapidement, ils développent une relation professionnelle prometteuse qui marque le début d’une grande aventure.

Yvan Boisvert, Mathieu et Vincent

Voler de leurs propres ailes

En 2018, Yvan, Daniel et Vincent lancent un spin off, un terme qui consiste, dans le langage entrepreneurial, à transformer un département d’une grande entreprise en une entité distincte. Par conséquent, la division des régimes collectifs se dissocie complètement de R.E.G.A.R. et devient une entreprise à part entière.

Un nouveau cabinet en gestion des avantages sociaux a donc été créé ; on est devenus 100 % autonomes.

En quittant l’environnement de R.E.G.A.R., les trois associés doivent automatiquement abandonner certains services dispensés dans les autres divisions.

Afin d’enrichir leur offre, ils décident de former leur propre cabinet de services financiers individuels ainsi qu’un département de planification financière. R.E.G.A.R. demeure leur partenaire, chacun s’investissant plus particulièrement dans son domaine d’activités distinctif.

C’est ainsi que naît officiellement le cabinet Valeo+.

Au cours de cette transformation importante, Mathieu devient associé en 2019 et assume la fonction de directeur général.

Collaboration

Le mieux-être est au coeur de la mission de Valeo+, mais c’est aussi une valeur qui transparaît à plusieurs niveaux dans l’entreprise.

Elle se vit dans la relation de confiance qu’ils entretiennent avec leurs fournisseurs et leurs partenaires d’affaires, mais aussi au quotidien dans les opérations et dans l’ambiance qui règne au travail. Les conseillers bénéficient en effet d’un cadre de travail sécurisant qui leur offre à la fois du soutien administratif, une rémunération compétitive avec de la flexibilité et une autonomie caractéristique des conseillers indépendants.

C’est important pour nous d’être un partenaire de projet de vie pour chacun de nos employés.

C’est une maxime qu’Yvan répète à toute l’équipe et que chacun applique en passant tout le temps nécessaire à bien accompagner son personnel sur le plan professionnel.

Ici, on croit que c’est en faisant grandir les êtres humains qu’on peut aspirer à voir évoluer l’entreprise.

Virage technologique

Accroître l’efficacité, voilà sur quoi s’attarde Valeo+.

Et ce gain de performance passe définitivement par le développement d’outils technologiques.

« Les avantages sociaux, ça peut être vu comme un domaine un peu “beige”. Nous, au contraire, on cherche toujours à innover et à rester à l’affût des dernières tendances. »

Ainsi, tous les processus sont documentés et informatisés, ce qui permet au cabinet de compter sur une gestion administrative interne hyper efficace.

On est plus performants que la moyenne de l’industrie.

Mesurer l’impact

En plus d’améliorer leur performance, la technologie permet à Valeo+ d’obtenir des données extrêmement précises et précieuses, lesquelles peuvent même être partagées avec leur clientèle.

On a bâti des outils, on a développé des scripts. En quelques minutes, on peut avoir une idée générale de la santé financière d’une personne, stocker la donnée et l’interpréter par la suite.

Les rencontres individuelles demeurent d’ailleurs documentées dans un système interne chez Valeo+, de sorte qu’un suivi fluide peut être effectué année après année. Un indice de santé financière globale est fourni à l’employeur, se transformant en recommandations évolutives au fil du temps.

Amélioration continue

Les associés ont beaucoup d’autres projets en tête sur le plan technologique, notamment pour bonifier leurs interactions avec les fournisseurs et assureurs.

« On est en perfectionnement constant dans nos opérations. On ne se contente pas de faire les choses de la même manière simplement parce qu’elles ont toujours été faites ainsi. »

Pour nous, tout est possible.

Le visionnaire engagé

Les projets sont exponentiels pour l’équipe de Valeo+, qui jouit d’une forte présence dans la province et accompagne ses clients partout au Canada.

« On aimerait augmenter notre présence à Toronto. C’est un marché extrêmement prometteur ! »

Les associés souhaitent également aller au-delà de leur croissance organique. Via leurs webinaires, formations et conférences, ils savent qu’ils ont le potentiel de ratisser beaucoup plus large. 

On veut maximiser notre portée, pour le développement des affaires, mais surtout pour renforcer notre mission d’éducation en santé financière.

Avec leur détermination, leur créativité et leurs valeurs bien ancrées, Yvan, Vincent, Mathieu, Cynthia, Elena et Marc-Olivier ont raison de croire au bien-fondé de leurs actions. Grâce à leur empathie et leur grande capacité d’adaptation, nul doute qu’ils atteindront leurs objectifs de réduire le stress financier de la population canadienne.

Ultimement, toute la collectivité en ressortira gagnante !